〈FinTechメモ-06〉 資金移動業者の登録要件

スマホ・web等の機能を介して、100万円以下の小額資金の決済・送金サービスを提供する場合は、資金移動業者の登録を財務局にします。なお、100万円をこえる資金の決済・送金のサービスには銀行業の許可が必要になりますので、ハードルは非常に高くなります。

資金移動業者の登録するための要件の概要は以下の通りです。

①財産的基盤

②適正・確実に遂行する体制

③要履行保証額(最低1000万円)を供託又は履行保証金信託契約を締結

④情報の安全管理措置

⑤委託業務の適正・確実な遂行確保措置

⑥利用者の保護措置

⑦指定紛争解決機関(金融ADR機関)との契約締結

⑧取引時確認、取引記録の作成・保存、疑わしい取引の報告

⑨外為法・国外送金等調書法の順守

⑩事業年度ごとの報告書などの提出

 

 

PAGE TOP